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PortuguêsLos 7 Mejores Brokers para Invertir en Dividendos
Si te preguntas donde comprar acciones con dividendos, en esta guía, le proporcionamos toda la información que necesitas para llevar a cabo una inversión en dividendos y los requisitos que debes exigir a tu broker para aprovechar al máximo esta estrategia.
Descubre los mejores brokers para invertir en dividendos en 2024 y comienza a sacarle el máximo partido a tus inversiones en bolsa.
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|---|---|---|---|
| General | |||
| Depósito mínimo | 0€ | 0€ | 50$ |
| Registrado en | CNMV | CNMV y FCA | CNMV |
| Regulado por | AFM | KNF (Polish Financial Supervision Authority), CNMV | CySEC, FCA, ASIC y FSAS |
| Características | |||
| Fondo de garantía | Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez | Polish National Depository for Securities (20.000€) | FSCS (FCA) cubre hasta 85,000 GBP; ICS (CySEC) cubre hasta 20,000 EUR. |
| España | Mercado Continuo y MAB | Mercado Continuo | Mercado Continuo |
| Europa | París, Londres, Milán, Amsterdam, Zurich, Oslo, Lisboa, Helsinki, Frankfurt, Estocolmo, Copenhague, Bruselas, Austria y Dublín | París, Londres, Milán, Amsterdam y Frankfurt | Francia, Alemania, Reino Unido,Francia, España |
| EEUU | NYSE, NASDAQ y CME | NYSE y NASDAQ | NASDAQ, Dow Jones y S&P500 |
| Asia | Tokio, Hong Kong y Australia | - | Nikkei, Shanghai, Hang Seng |
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TOP 7 Mejores brokers para invertir en dividendos
A continuación, te presentamos en orden los mejores brokers para invertir en dividendos en 2024:
#1 eToro
eToro es una plataforma de trading social que ha ganado popularidad en los últimos años por su enfoque innovador y singular en el mundo de la inversión. Aunque su sistema de copia de portafolios no es útil para la inversión en dividendos, eToro ofrece una forma sin comisiones para comprar y vender acciones.
El bróker no cobra comisiones por compraventa de acciones al contado, y al igual que otros brokers destacados en esta lista, tampoco hay comisiones de custodia ni por cobro de dividendos.
Una de las características de eToro es que opera exclusivamente en dólares, lo que puede resultar en costes adicionales de conversión de divisas para los usuarios que operan con otras monedas. A pesar de esto, eToro cuenta con una amplia gama de instrumentos financieros, incluyendo acciones y ETFs de todo el mundo, lo que lo convierte en una opción viable para aquellos que buscan invertir en dividendos en los mercados internacionales.
- Más de 2.000 activos en los que invertir.
- Posibilidad de copiar estrategias de otros usuarios mediante el Social Trading
- Sin comisión por compra-venta de activos.
- 0% de comisión en acciones.
- Oferta de activos muy completa.
- Spreads ajustados.
- Sin comisiones en la compra y venta de acciones, eToro incluso asume las tarifas de impuestos por transacciones financieras. En España es del 0,20%.
- Solo puede operar en dólares.
#2 DeGiro
DEGIRO es un bróker online que ofrece una amplia gama de opciones de inversión en acciones, ETFs, fondos, opciones y futuros. En este caso, nos centraremos en sus servicios para invertir en acciones, ya que es donde podemos conseguir los dividendos deseados.
Una de las ventajas más importantes de DEGIRO para la inversión en dividendos es que no cobra comisiones por custodia ni por cobro de dividendos. Además, sus comisiones por compraventa de acciones son competitivas y varían en función del país en el que se compren.
Por ejemplo, para la compra de acciones nacionales, la comisión es de 1 euro por transacción (gastos de tramitación) tanto el mercado Español como el de Estados Unidos.
DEGIRO es conocido por su amplia variedad de cartera de acciones, que incluye más de 50 mercados en unos 30 países distintos.
- Regulado por la CNMV y la AFM de Holanda, 100.000€ garantizados por el Fondo de Garantía Holandés y 20.000€ para inversiones.
- Sin deposito mínimo.
- Sin comisión por compra-venta de activos.
- Acciones, ETFs y CFDs dentro de la misma plataforma.
- Comsiones de solo 1€ por compra o venta para el mercado Español y USA (Nasdaq, NYSE...) y 3,6€ para bolsas Europeas.
- Oferta de activos bastante completa.
- Spreads ajustados.
- Plataforma Web y App muy sencilla de utilizar.
- No permite operarar con Criptomonedas
- Comisión de conectividad de 2,5€ al año para bolsas extranjeras.
- Sin cuenta demo.
¿Cómo abrir una cuenta en DeGiro?
Paso 1: Registro
El primer paso consiste en visitar la web de DEGIRO y hacer clic en el botón amarillo "Abrir una cuenta". Ingrese su dirección de correo electrónico y elija un nombre de usuario y una contraseña.
DEGIRO le enviará un correo para que verifique su dirección de correo electrónico y pueda acceder al formulario de inicio. Una vez verificado, se mostrará en pantalla el formulario que debe completar.
En el formulario, deberá proporcionar su información personal, como nombre, apellidos, número de teléfono, dirección, fecha de nacimiento y nacionalidad.
Paso 2: Vinculación de cuenta bancaria
Antes de proceder al siguiente paso, deberá asociar una cuenta bancaria. Esta cuenta será utilizada en DEGIRO para realizar retiros y depósitos de fondos, por lo tanto, es fundamental que elija cuidadosamente la cuenta que desea vincular.
Una vez haya vinculado su cuenta bancaria, tendrá que completar otro formulario en el que se le pedirá información sobre su situación financiera.
Paso 3: Documentación
Tiene un plazo de dos días hábiles para presentar la documentación requerida, aunque se recomienda hacerlo lo antes posible.
En DEGIRO, solo necesitará proporcionar una copia legible de su DNI y/o pasaporte. Puede cargar los documentos directamente durante el proceso de apertura o a través del área de cliente de la plataforma.
#3 Interactive Brokers
Interactive Brokers es un bróker de acciones que destaca por su competitiva política de comisiones. Como en el resto de opciones de esta lista, no cobran comisiones de custodia ni por cobro de dividendos.
En cuanto a sus comisiones por operativa de compraventa de acciones, Interactive Brokers ofrece dos opciones: comisiones fijas o comisiones por niveles.
Si prefieres las comisiones fijas, en Interactive Brokers pagarás solo un 0,005 dólares por acción (con un mínimo de 1 dólar) por cualquier operación que realices en el mercado de Estados Unidos.
Sin embargo, para acciones nacionales el precio es algo más elevado, sería 0.10% de la cantidad total con un mínimo de 3€ por compra. Lo mismo para Francia, Bélgica o Austria.
La ventaja es que con Interactive Brokers tendrás acceso a más de 2.000 acciones, incluyendo las de empresas tan importantes como Microsoft, Visa, Google o Apple. Además, esta plataforma se especializa en el trading internacional, por lo que te permitirá operar en una amplia variedad de mercados incluso la compraventa de acciones antes y después de la apertura de las bolsas.
- Los fondos están protegidos por la SIPC con una cobertura máxima de 500,000 USD por cliente. Además de hasta 30 millones por aseguradores del Lloyd's of London
- Menor coste de comisiones de todos los brokers.
- Sin deposito mínimo.
- Sin comisión por el cobro de dividendos ni por inactividad.
- Plataforma muy completa con Acciones, ETFs, futuros, divisas, opciones, bonos y fondos.
- Comsiones de solo 1 dólar y 0.005 USD por compra o venta para el mercado de USA (Nasdaq, NYSE...) y 3€ y 0.05 % del valor negociado para bolsa Epañola.
- Más de 150 mercados
- Comisiones más bajas del sector.
- Spreads ajustados.
- Sin comisión por el cobro de dividendos.
- Posibilidad de abrir cuenta conjunta.
- Mercados de América del Sur no disponibles
- Sin cuenta demo.
#4 XTB
XTB es un bróker online especializado en Forex y CFDs, pero también permite operar con acciones y ETFs. Si bien es posible invertir en dividendos comprando acciones mediante CFDs, esta no es la forma más recomendable.
Lo que hace destacar a XTB es que no cobra comisiones por la compraventa de acciones, lo que significa que podemos adquirir los activos que deseemos a coste cero. Además, tampoco tiene comisión de custodia ni por cobro de dividendos, lo que convierte a XTB en uno de los mejores brokers para invertir en dividendos.
A diferencia de algunos otros brokers, en XTB es posible invertir tanto en euros como en dólares, lo que es conveniente para los inversores que residen en la Unión Europea y buscan evitar costes de cambio de divisa.
Otra ventaja única de XTB es su plataforma, que es una de las más completas y avanzadas del mercado. Aunque puede parecer compleja para los inversores menos experimentados, XTB cuenta con oficinas en España y su servicio de atención al cliente está disponible en español, lo que significa que siempre puedes contar con el apoyo y la ayuda que necesitas.
- Cubre el 100% de los fondos protegidos por el esquema de compensación hasta 3,000 euros, y el 90% del resto de los fondos con un límite máximo de 22,000 euros.
- Sin deposito mínimo.
- Sin comisión por compra-venta de activos.
- Acciones, ETFs y CFDs dentro de la misma plataforma.
- Sin comisiones para versión Standard pero con Spreds más elevados, para la versión PRO (de pago) spreds de mercado.
- Oferta de activos bastante completa.
- Tiene oficinas en España.
- Plataforma Web y App muy sencilla de utilizar.
- Comisión de 10€/mes a los 12 meses de inactividad.
- Spreads altos.
- Tarifa del 2% para depositos desde PayPal
#5 Trade Republic
Trade Republic es un broker de origen alemán especializado en la inversión en acciones y ETFs. La entidad está regulada y supervisada por el Banco Central Alemán y BaFin, lo que garantiza la seguridad y transparencia en todas sus operaciones. Además, su proceso de apertura de cuenta es totalmente online, lo que lo hace rápido y sencillo.
Con Trade Republic podrás invertir en más de 7.500 acciones de diferentes mercados, incluyendo EE.UU, España, Reino Unido, Francia, Alemania, y muchos otros. También podrás invertir en más de 1.000 ETFs de gestoras reconocidas como Amundi, iShares, Lyxor y WisdomTree.
Las comisiones de Trade Republic son muy bajas, con un coste de 1€ por transacción, independientemente de la cantidad invertida. Además, no cobran comisiones por abrir o mantener una cuenta, por inactividad, depósitos o reintegros, lo que lo hace una opción muy interesante para los inversores que quieren minimizar sus costes.
Trade Republic también ofrece la posibilidad de invertir en criptomonedas, con una selección de alrededor de 50 activos digitales, entre los que se incluyen Bitcoin, Ethereum, Solana, Polygon y XRP.
- El SGD Trade Republic está protegido hasta 100.000 euros por la SDG (Prootección legal de depósitos) en cualquier pais de Europa. Las acciones y otros valores están mantenidos en deposito a su nombre en la sucursal alemana de HSBC
- Sin deposito mínimo.
- Sin comisión por compra-venta de activos.
- Acciones, ETFs y criptomonedas dentro de la misma plataforma.
- Más de 10.200 acciones y ETFs.
- Oferta de activos bastante completa.
- Spreads ajustados.
- Posibilidad de comprar en fracciones de acciones.
- Sin comisiones por operar, cobro de dividendos, retirar o realizar ingreso.
- Plataforma Web y App muy sencilla de utilizar.
- Comisión del 0,7% del importe depositado
- Sin cuenta demo.
#6 Scalable Capital
Scalable Capital es un bróker online que ofrece servicios de inversión en fondos indexados, acciones, criptomonedas y ETFs.
En cuanto a su oferta de inversión en dividendos, Scalable Capital cuenta con una selección de fondos de inversión con una alta rentabilidad por dividendos, lo que los convierte en una buena opción para aquellos que buscan obtener beneficios a través de esta estrategia de inversión.
En términos de comisiones, Scalable Capital no cobra comisiones por custodia ni por cobro de dividendos. Si lo hace por operación, con un coste a partir de 0,99 euros.
Scalable Capital posee planes de inversión en fondos y ETFs libres de comisiones, opción interesante para aquellos que buscan invertir en a largo plazo minimizando las comisiones.
#7 MyInvestor
MyInvestor es una plataforma de inversión que ofrece diversos productos y servicios financieros como: cuenta corriente remunerada, una tarjeta de crédito o débito, una plataforma de inversión, un broker para invertir en acciones de Europa y Estados Unidos.
Además, posee planes de pensiones indexados y activamente gestionados, préstamos hipotecarios y un seguro de vida. Como plataforma de productos de inversión, MyInvestor ofrece dos alternativas que se adaptan a varios perfiles: la elección manual de tus inversiones y carteras indexadas.
La plataforma es adecuada para muchos perfiles, ya que permite invertir en fondos indexados y gestionados, planes de pensiones, acciones y ETF. La apertura de la cuenta con MyInvestor es 100% online y está disponible solo para ciudadanos españoles.
La interfaz de la plataforma para ordenador no es la mejor, aunque funciona bien en dispositivos móviles. A pesar de esto, la comisión de gestión es baja, lo que repercute en la rentabilidad del usuario.
Las comisiones de MyInvestor son un 0,12% de compraventa y 0,30% de cambio de divisa, para el resto no tienen ningún tipo de comisión (incluyendo dividendos y traspaso de cartera), exceptuando las tasas e impuestos que tienen todos los brokers regulados.
¿Qué tipos de dividendos existen?
Cuando invertimos en dividendos, es importante tener en cuenta qué beneficios podemos esperar recibir de la empresa en la que hemos invertido. Además de analizar la situación de la empresa y su sector, es fundamental prestar atención a su política de reparto de dividendos.
A continuación, te presentamos los diferentes tipos de dividendos que existen:
- Dividendo anual: se trata del cálculo del beneficio anual obtenido por la empresa, en base al ejercicio anterior.
- Dividendo a cuenta: algunas empresas dividen el dividendo anual en fracciones, que adelantan a sus accionistas durante el año. Estos son los conocidos como dividendos a cuenta, que se calculan en base al beneficio anual estimado por la empresa y se reparten de forma mensual, trimestral o semestral.
- Dividendo complementario: en caso de que una empresa reparta dividendos a cuenta, también puede ofrecer dividendos complementarios para completar la parte total del dividendo anual una vez que se ha aprobado el beneficio anual de la empresa.
- Dividendo extraordinario: si la empresa obtiene un beneficio extraordinario, puede repartir dividendos extraordinarios.
- Script Dividend: también conocido como dividendo en especie, se trata de aquellos dividendos que se liquidan en forma de acciones de la empresa, en lugar de en efectivo. Los accionistas pueden vender su derecho de suscripción preferente sobre la acción para conseguir dinero.
Fiscalidad de los dividendos
La fiscalidad de los dividendos es un aspecto importante a tener en cuenta al invertir en bolsa. En España, los dividendos obtenidos de las acciones deben ser declarados en la declaración del IRPF y están sujetos a una retención fiscal, que varía en función del importe de las ganancias.
A continuación, te presentamos las retenciones aplicables en España en función del rendimiento obtenido y el tipo de aplicar:
- Hasta 6.000 euros: 19%
- Entre 6.000 y 50.000 euros: 21%
- Entre 50.000 y 200.000 euros: 23%
- Más de 200.000 euros: 26%
Es importante tener en cuenta el Impuesto sobre las Transacciones Financieras (ITF), comúnmente conocido como Tasa Tobin, que grava la compra de acciones de empresas españolas que tengan una capitalización superior a los 1.000 millones de euros.
El tipo de gravamen es del 0,2% y se aplica sobre la compra de acciones. Es decir, si se adquieren acciones por un valor de 10.000 euros, se deberá pagar una tasa de 20 euros.
Este impuesto se liquida de forma mensual y requiere la presentación de una declaración anual.
¿Qué comisiones se llevan los brokers al invertir?
Las comisiones que cobran los brokers son otro aspecto importante a considerar al invertir en dividendos. A continuación, te presentamos algunas de las comisiones más relevantes:
- Comisión por ejecutar una orden de compraventa de acciones: esta comisión se aplica cuando se compra o vende acciones. En la inversión en dividendos, donde el objetivo es comprar acciones y mantenerlas a largo plazo, esta comisión no es tan relevante.
- Comisión por custodia: esta comisión se cobra por el mantenimiento de los activos financieros en los mercados de valores. Es importante tener en cuenta que algunos brokers pueden cobrar esta comisión, lo que puede afectar significativamente la rentabilidad de la inversión en dividendos a largo plazo.
- Comisión por cobro de dividendo: esta comisión se aplica cuando se cobran los dividendos obtenidos. Es importante buscar un broker que no cobre comisiones por custodia ni por cobro de dividendos.
Muy bien explicado, ya tengo cuenta gracias a ustedes y me han dado un bono de 100€ para comprarme acciones y recibir mis primeros dividendos
Muchas gracias por el artículo, ya me he hecho cuenta en eToro y scalable capital, llevo ya algo de tiempo y no podría estar más contento. Alguna recomendación para ETFs de dividendos?
Gracias por tu comentario, puedes encontrar dentro de la sección de la propia app los ETF de dividendos, te recomendamos que busques uno que reinviertan los dividendos y esté compuesto por empresas que se revaloricen a lo largo del tiempo.